Alternatywne formy lokowania kapitału dla depozytów bankowych

Efektywne lokowanie kapitału wymaga ciągłej jego migracji między różnymi segmentami rynku. Możliwości inwestycyjne na polskim rynku są szerokie i nie odbiegają znacząco od tych oferowanych w krajach Europy Zachodniej czy Stanach Zjednoczonych. Wśród polskich inwestorów indywidualnych najpopularniejszą formą alokacji kapitału są depozyty bankowe. Jednak wzrost poziomu inflacji oraz obniżki stóp procentowych, które miały miejsce w 2020 roku, spowodowały, że środki zgromadzone na nisko oprocentowanych depozytach bankowych w sposób realny tracą na wartości. Z tego względu istotną kwestią staje się rozpoznanie alternatywnych form lokowania kapitału.

W publikacji przedstawiono wybrane możliwości inwestycyjne, mogące stanowić opłacalną alternatywę dla depozytów bankowych. Ich dobór był podyktowany odmienną specyfiką poszczególnych form alokacji kapitału, stopami zwrotu (w latach 2011-2020), a także zróżnicowanym poziomem ryzyka.

W książce zaprezentowano specyfikę, a także rentowność następujących form alokacji kapitału:
• jednostek uczestnictwa polskich funduszy inwestycyjnych dłużnych,
• udziałów w funduszach inwestycyjnych amerykańskiego rynku nieruchomości typu REIT (Real Estate Investment Trusts),
• domów senioralnych.

Omówienie poszczególnych możliwości inwestycyjnych poprzedzono prezentacją uwarunkowań alokacji kapitału inwestorów indywidualnych, poprzez scharakteryzowanie celów lokowania środków przez inwestorów indywidualnych oraz różnych form i klasyfikacji alokacji kapitału (w tym m.in. inwestycji finansowych i rzeczowych, inwestycji pośrednich i bezpośrednich).

Publikacja ma na celu nie tylko przekazanie Czytelnikowi niezbędnych informacji pozwalających efektywnie ulokować kapitał, ale również dostarczyć wiedzę na temat trendów związanych z alokacją kapitału panujących na rynkach światowych. Ponadto jest to pierwsza na polskim rynku zwarta publikacja prezentująca specyfikę wybranych możliwości inwestycyjnych z punktu widzenia inwestora indywidualnego. Autorzy mają nadzieję, że zawarta w książce wiedza przyczyni się do szybszego i zgodnego ze światowymi tendencjami oraz doświadczeniami rozwoju różnych form lokowania kapitału dostępnych dla polskich inwestorów.