-
Koszyk jest pusty
-
x
-
Koszyk jest pusty
-
x
-
-
-
Koszyk jest pusty
-
x
Do bezpłatnej dostawy brakuje -,--Darmowa dostawa!Suma 0,00 złCena uwzględnia rabaty -
- Kategorie
-
Struktura finansowania banków komercyjnych w Polsce wobec zmian regulacji ostrożnościowych
Książka stanowi pierwszą na polskim rynku wydawniczym publikację, w kompleksowy sposób przedstawiającą przekształcenia w strukturze finansowania banków komercyjnych w Polsce, zachodzące w związku ze zmianami regulacji ostrożnościowych. Autor wskazuje, że równoległe stosowanie instrumentów mikro- i makroostrożnościowych rodzi daleko idące implikacje dla prowadzenia gospodarki finansowej instytucji bankowych. Nigdy wcześniej ich działalność nie została poddana tak silnej presji regulacyjnej, powstałej wskutek wprowadzenia złożonych i wielowymiarowych regulacji ostrożnościowych. Książka adresowana jest do przedstawicieli środowiska naukowego i badaczy zajmujących się sektorem bankowym i regulacjami ostrożnościowymi, a także do praktyków rynku bankowego, analityków, pracowników instytucji nadzorczych oraz studentów kierunków ekonomicznych zainteresowanych problematyką finansowania działalności bankowej.
| Wysyłka w ciągu | 24 godziny |
| Kod kreskowy | |
| ISBN | 978-83-8102-980-3 |
| EAN | 9788381029803 |
W publikacji zaprezentowano:
• istotę, cele i znaczenie regulacji ostrożnościowych w sektorze bankowym,
• kluczowe instrumenty regulacyjne wprowadzone w pakiecie CRD IV/CRR, wpływające na modyfikację źródeł finansowania banków,
• źródła pozyskiwania kapitału przez banki działające w krajowym sektorze bankowym,
• możliwości dostosowania źródeł finansowania banków do wymogów w zakresie adekwatności kapitałowej, buforów kapitałowych, dźwigni finansowej oraz nowych, zharmonizowanych norm płynności,
• zmiany w strukturze finansowania banków komercyjnych w Polsce w latach 2010-2019,
• skutki wprowadzenia regulacji kapitałowych dla źródeł wzrostu funduszy własnych banków komercyjnych,
• ocenę poziomu dywersyfikacji obcych źródeł finansowania banków komercyjnych.
Książka adresowana jest do przedstawicieli środowiska naukowego i badaczy zajmujących się sektorem bankowym i regulacjami ostrożnościowymi, a także do praktyków rynku bankowego, analityków, pracowników instytucji nadzorczych oraz studentów kierunków ekonomicznych zainteresowanych problematyką finansowania działalności bankowej.
Wstęp 9
Rozdział 1
Rozwiązania ostrożnościowe w sektorze bankowym po globalnym kryzysie finansowym 15
1.1. Pojęcie, cele i klasyfikacja regulacji ostrożnościowych sektora bankowego 15
1.2. Przesłanki zmian regulacyjnych w sektorze bankowym 24
1.3. Główne kierunki pokryzysowych zmian regulacyjnych 31
1.4. Podstawy i zakres regulacji ostrożnościowych w sektorze bankowym Unii Europejskiej - pakiet CRD IV/CRR 36
1.5. Nowe regulacje mikroostrożnościowe w sektorze bankowym 43
1.6. Bufory kapitałowe jako instrumenty polityki makroostrożnościowej 62
1.7. Drugofilarowe instrumenty oddziaływania na działalność banków 78
1.8. Pozostałe uwarunkowania regulacyjne wpływające na strukturę finansowania banków 79
Rozdział 2
Identyfikacja źródeł finansowania banków komercyjnych 83
2.1. Pojęcie i determinanty kształtowania struktury finansowania działalności bankowej 83
2.2. Klasyfikacja źródeł finansowania banków 89
2.3. Pozyskiwanie kapitału bankowego poprzez emisję akcji 94
2.4. Zysk jako wewnętrzne źródło finansowania działalności bankowej 104
2.5. Depozyty jako zasadnicze źródło finansowania działalności bankowej 110
2.6. Emisja dłużnych papierów wartościowych w bankach 118
2.7. Pozostałe źródła finansowania działalności bankowej 128
Rozdział 3
Konsekwencje zmian regulacji ostrożnościowych dla kształtowania struktury finansowania instytucji bankowych w Polsce 137
3.1. Zmiany w poziomie i jakości funduszy własnych 137
3.2. Wpływ buforów kapitałowych na poziom kapitału regulacyjnego banków 145
3.3. Ograniczenie poziomu dźwigni finansowej w bankach krajowych 149
3.4. Nowe miary płynności a finansowanie długoterminowe 152
Rozdział 4
Zakres i metodyka badań empirycznych 159
4.1. Uzasadnienie wyboru próby i zakresu czasowego badań empirycznych 159
4.2. Opis metodyki badań 164
4.3. Procedura badawcza 172
Rozdział 5
Rekapitulacja i ocena wpływu zmian regulacyjnych na finansowanie banków komercyjnych w Polsce 187
5.1. Analiza wskaźników struktury finansowania 187
5.2. Ocena pozycji kapitałowej badanych banków 205
5.3. Ocena wpływu regulacji ostrożnościowych na źródła wzrostu funduszy własnych banków komercyjnych w Polsce 212
5.3.1. Emisja nowych akcji 212
5.3.2. Zatrzymanie zysku netto 221
5.3.3. Emisja obligacji podporządkowanych 227
5.3.4. Zmiany źródeł wzrostu funduszy własnych banków komercyjnych w Polsce 231
5.4. Dywersyfikacja obcych źródeł finansowania banków komercyjnych w warunkach zmian regulacji ostrożnościowych w polskim sektorze bankowym 233
5.5. Egzegeza wpływu regulacyjnych norm płynności na strukturę terminową obcych źródeł finansowania banków komercyjnych w Polsce 237
Zakończenie 251
Bibliografia 261
Spis rysunków 275
Spis schematów 276
Spis tabel 277
DR MATEUSZ MUSZYŃSKI - adiunkt w Katedrze Bankowości i Rynków Finansowych Uniwersytetu Ekonomicznego w Katowicach, specjalizujący się w problematyce regulacji ostrożnościowych sektora bankowego, zarządzania ryzykiem na rynkach finansowych oraz innowacji finansowych. Autor publikacji naukowych z zakresu bankowości i rynków finansowych oraz członek zespołów badawczych zajmujących się m.in. zagadnieniami zarządzania kapitałem w instytucjach bankowych i oceną realizacji celów zrównoważonego rozwoju na rynku dłużnych papierów wartościowych. Wykładowca wizytujący na uniwersytetach w Wielkiej Brytanii, Francji, Portugalii i Paragwaju.
Recenzja: prof. dr hab. Jerzy Węcławski, Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej w Lublinie
Polub nas na Facebooku
